作者
李澤民律師：廣強(qiáng)律所執(zhí)行主任,經(jīng)辯中心主任,傳銷案件首席辯護(hù)律師
李蒙：廣強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)與研究中心研究員
外匯平臺(tái)代理人因何涉嫌傳銷犯罪？
近段時(shí)間，廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)中心團(tuán)隊(duì)承接了多起關(guān)于外匯平臺(tái)代理人涉嫌傳銷犯罪的咨詢，在辦理過程中，我們發(fā)現(xiàn)很多當(dāng)事人對(duì)于什么是炒匯？炒匯行為在我國(guó)的評(píng)價(jià)？以及最重要的代理行為因何會(huì)涉嫌傳銷犯罪等問題存在很多的不解，下文將圍繞上述幾個(gè)問題展開詳細(xì)論述。
一、什么是炒匯？
炒匯，也即外匯保證金交易，通俗的講就是在外匯交易平臺(tái)開立外匯賬戶，然后在像買賣股票一樣買賣外匯，通過在某一貨幣低匯率時(shí)買入，高匯率時(shí)賣出來進(jìn)行盈利的投資模式。
不過，炒匯看似外匯買賣，但交易中并無實(shí)際的外匯交割，其實(shí)質(zhì)是通過互聯(lián)網(wǎng)開展具有杠桿性質(zhì)的外匯保證金、遠(yuǎn)期期權(quán)等外匯衍生產(chǎn)品交易。由于投資門檻低，可利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)直接進(jìn)行交易，杠桿比例十倍甚至百倍，繳納少量保證金就能實(shí)現(xiàn)大額投資，有顯著的“低投入、高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益”特點(diǎn)。
由于我國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的外匯管理制度，我國(guó)境內(nèi)禁止私自買賣外匯，也禁止金融機(jī)構(gòu)從事外匯保證金交易（盡管2000年后部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試水辦理外匯保證金交易，但2008年監(jiān)管部門就再次予以取締。），所以并不存在合法的外匯保證金交易主體，任何組織外匯保證金交易的主體以及參與外匯保證金交易的主體都是違法行為，組織行為屬于非法經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)（犯罪行為），參與行為違反了禁止私自買賣外匯的相關(guān)法律規(guī)定。?
二、炒匯平臺(tái)
目前國(guó)內(nèi)的炒匯平臺(tái)主要有假平臺(tái)和真平臺(tái)兩類，假平臺(tái)與真平臺(tái)的界限在于該平臺(tái)吸引的投資是否投入到國(guó)際外匯交易市場(chǎng)中。而無論是假平臺(tái)還是真平臺(tái)，在我國(guó)都可能構(gòu)成犯罪。
（一）私自設(shè)置虛假網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)而并無真實(shí)外匯交易的假平臺(tái)
該類平臺(tái)打著境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商的旗號(hào)，在國(guó)內(nèi)以參與國(guó)際外匯市場(chǎng)交易、高額回報(bào)為誘餌，實(shí)則從事傳銷或非法集資來騙取投資者錢財(cái)。假平臺(tái)名為外匯交易平臺(tái)，實(shí)際并未接入境外外匯交易商，通過計(jì)算機(jī)技術(shù)模擬出看似真實(shí)、實(shí)可被假平臺(tái)人員在后臺(tái)操縱的外匯保證金交易，誘使投資者保留或投入更多資金，其真實(shí)目的就是騙取投資人的資金。假平臺(tái)網(wǎng)站一般僅有首頁和注冊(cè)頁面，用戶在打開假平臺(tái)網(wǎng)頁后，會(huì)被引導(dǎo)至客服與聊天網(wǎng)頁，其后業(yè)務(wù)員按照套路開展詐騙流程。
假平臺(tái)通常以“穩(wěn)賺不賠”吸引投資者，并以“人拉人、層層返利”的模式發(fā)展下線，待擴(kuò)充至一定規(guī)模后卷款一跑了之。假平臺(tái)顯然具有非法性，其實(shí)質(zhì)是網(wǎng)絡(luò)金融詐騙，可能涉嫌詐騙罪、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等。
（二）交易平臺(tái)真實(shí)、炒匯交易確實(shí)存在的真平臺(tái)
這類平臺(tái)直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)的真平臺(tái)，通常是由國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易。在該模式下，炒匯公司在境外設(shè)立公司，向境外外匯交易商或經(jīng)紀(jì)商申請(qǐng)開通交易賬戶及交易軟件權(quán)限。然后通過外包或購買服務(wù)的方式搭建境內(nèi)炒匯平臺(tái)并與境外交易商對(duì)接清算，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)不同客戶交易獨(dú)立記賬與資金清算。
不過這種真平臺(tái)目前在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)也是非法的。因?yàn)楦鶕?jù)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則，在境內(nèi)從事金融業(yè)務(wù)，需經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，而目前，包括人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外匯局在內(nèi)的金融監(jiān)管部門及其分支機(jī)構(gòu)，均未批準(zhǔn)過任何境內(nèi)外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯保證金業(yè)務(wù)。也就是說，這些平臺(tái)不具有國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，在我國(guó)無合法設(shè)立或者提供金融服務(wù)的依據(jù)，可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。
如前所述，單純的炒匯只是違反禁止私自買賣外匯相關(guān)法律規(guī)定的違法行為，炒匯也可看做“法外空間”、“灰色地帶”，并不構(gòu)成犯罪。但是現(xiàn)實(shí)中，為何真實(shí)外匯平臺(tái)的代理人也會(huì)面臨組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的指控呢？這就不得不提到炒匯與傳銷在我國(guó)的不解之緣。?
三、炒匯平臺(tái)代理人涉嫌傳銷犯罪的底層邏輯
在我國(guó)，炒匯行為屬于灰色地帶，因此炒匯只能是參與境外外匯平臺(tái)組織的外匯保證金交易。在嚴(yán)格的法律限制與旺盛的投資需求的共同作用下，形成了我國(guó)目前外匯投資與傳銷活動(dòng)的特色融合。
因?yàn)槲覈?guó)將組織外匯按金交易的主體以非法經(jīng)營(yíng)罪進(jìn)行處罰，這樣的高壓態(tài)勢(shì)下組織外匯按金交易的主體無法將項(xiàng)目大張旗鼓的推向公眾，“口耳相傳”、“人傳人”的模式就成為其首選，為了進(jìn)一步搶占市場(chǎng)、吸引投資者，給予推廣者以好處就成為了必要手段，因此具有層級(jí)返利的傳銷就成為了炒匯項(xiàng)目的“最佳搭檔”。
如果說境外合法的炒匯項(xiàng)目與傳銷活動(dòng)的結(jié)合只是迫于國(guó)內(nèi)政策的無奈之舉，那么各種“假平臺(tái)”“空項(xiàng)目”的出現(xiàn)則讓炒匯類傳銷活動(dòng)徹底喪失投資的初心，演化為徹底的傳銷活動(dòng)。此時(shí)帶人進(jìn)入該平臺(tái)炒匯，平臺(tái)代理人構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的可能性是極高的?！咀ⅲ簩?duì)于這類行為的解讀請(qǐng)移步《外匯投資類傳銷項(xiàng)目行為模式分析——基于“假外匯平臺(tái)”的討論》一文了解。本文旨在回答：為何真實(shí)炒匯平臺(tái)代理人也構(gòu)成傳銷犯罪？】
而對(duì)于真實(shí)對(duì)接境外交易商的國(guó)內(nèi)炒匯平臺(tái)來說，面對(duì)的客戶主要是有一定股票或者外匯投資經(jīng)驗(yàn)的群體，收入主要來源于交易客戶傭金或境外交易商返傭。但是，國(guó)內(nèi)炒匯公司作為二級(jí)經(jīng)紀(jì)商，通過客戶交易獲取的傭金較為有限，而且面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)，為擴(kuò)大盈利，部分炒匯平臺(tái)會(huì)采取發(fā)展下線、拉人頭等非法方式進(jìn)行擴(kuò)張，此時(shí)外匯平臺(tái)代理人也可能會(huì)涉嫌傳銷犯罪。
綜上所述，外匯平臺(tái)代理人可能構(gòu)成傳銷犯罪的底層邏輯就是，在我國(guó)對(duì)于外匯平臺(tái)嚴(yán)格管控的制度下，境外外匯平臺(tái)不得不采用類似傳銷的模式進(jìn)行推廣，因此導(dǎo)致平臺(tái)代理人在不知情情況下從事了傳銷行為，進(jìn)而構(gòu)成犯罪，那么具體又是什么樣行為模式會(huì)涉嫌傳銷犯罪呢？?
四、外匯平臺(tái)代理人涉嫌傳銷犯罪的行為模式
一般來說，外匯平臺(tái)代理人涉嫌傳銷犯罪的特征有以下幾個(gè)：
（一）代理的炒匯平臺(tái)具有多級(jí)返傭模式
返傭就是指平臺(tái)會(huì)將客戶交易過程中收取的手續(xù)費(fèi)中的一部分，返還給平臺(tái)代理人作為獎(jiǎng)金或提成。而多級(jí)返傭則是指平臺(tái)代理也會(huì)將部分傭金返還給他的下一級(jí)代理，以此來降低下一級(jí)代理的交易成本，而且具有多重級(jí)別，級(jí)別與投資額相對(duì)應(yīng)，級(jí)別越高則返傭的比例越高。這就很類似傳銷中的拉人頭以及層級(jí)返利，但是存在兩個(gè)重要區(qū)別：
1.投資參與真實(shí)的炒匯平臺(tái)，即使不拉人頭，平臺(tái)和投資者也可以依靠炒匯行為獲得收益。與假平臺(tái)不同，假平臺(tái)由于不參與真實(shí)的國(guó)際外匯市場(chǎng)，平臺(tái)和投資者無法從中獲得收益，只能通過發(fā)展下線來獲得收益、維持運(yùn)營(yíng)。
2.發(fā)展下線的返利來源并非下線的投資，而是下線投資的收益分成。簡(jiǎn)言之，發(fā)展下線的返利并非是對(duì)下線本金的瓜分，而是對(duì)于收益再分配的一種模式——一般來說，下線的投資收益歸下線所有或者是下線與平臺(tái)分成，為了實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的推廣，平臺(tái)將收益重新做了分配，將推廣人（上線）也納入收益蛋糕的分配范圍之內(nèi)。
外匯平臺(tái)代理人代理的炒匯平臺(tái)具有分級(jí)返傭模式，是外匯平臺(tái)代理人可能構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的前提條件，但是這并不意味著只要投資參與該外匯平臺(tái)都涉嫌犯罪，更重要的是外匯平臺(tái)代理人存在“代理行為”。
（二）外匯平臺(tái)代理人不僅有投資行為，也有代理行為
基于上述分級(jí)返傭模式，又會(huì)形成兩種主營(yíng)類型的外匯平臺(tái)代理人，一種是返傭?yàn)橹饕杖雭碓吹穆殬I(yè)經(jīng)紀(jì)人，Introducing Broker，簡(jiǎn)稱IB，是個(gè)人或公司與經(jīng)紀(jì)商合作的最簡(jiǎn)單、最典型的形式，類似于純粹的房產(chǎn)中介。但是國(guó)內(nèi)炒匯公司、代理人作為二級(jí)甚至是三級(jí)經(jīng)紀(jì)商，通過客戶交易獲取的傭金較為有限，而且面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)，因此大多數(shù)外匯平臺(tái)代理人不僅是代理人也是投資者。
如果只是單純參與投資并不涉嫌犯罪，而被指控為涉嫌傳銷犯罪的行為通常指的是介紹、推廣的代理行為，也即發(fā)展下線的行為。
而發(fā)展下線的一般表現(xiàn)為當(dāng)眾或者一對(duì)一分享自己的投資經(jīng)歷、向他人介紹炒匯知識(shí)、平臺(tái)規(guī)則，還可能存在組建微信群來分享投資心得、平臺(tái)訊息等行為，并且經(jīng)由該推廣行為發(fā)展下線后獲得返傭獎(jiǎng)勵(lì)。
也即，外匯平臺(tái)代理人不僅自己投資收益，也作為平臺(tái)代理人對(duì)于平臺(tái)進(jìn)行宣傳、推廣獲得返傭收益，而涉嫌傳銷犯罪的關(guān)鍵所在恰恰在于這些對(duì)平臺(tái)的宣傳、推廣行為。
如在鄭某涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪一案中：
當(dāng)事人鄭某通過多年的實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)攢下了一筆存款，在房市、股市普遍低迷的環(huán)境下一直找不到合適的投資渠道，后來在朋友的介紹下接觸了某外匯投資平臺(tái)，萌生了炒匯的想法。
該外匯平臺(tái)要求會(huì)員以繳納1000美金的方式獲得交易資格，設(shè)定鏡像跟單、盈利分享、傭金返利三種獲利模式，除了投資收益，會(huì)員還可通過線上及線下介紹等方式推薦他人成為新會(huì)員作為自己發(fā)展的客戶（也即下線），根據(jù)自己及自己所發(fā)展客戶的投資額、收益獲得不同比例的返傭。
鄭某在該平臺(tái)以本人身份信息注冊(cè)加入該外匯交易平臺(tái)，投資2000余萬，并且注冊(cè)為代理人，此后鄭某通過發(fā)布微信朋友圈、線下分享等方式對(duì)該平臺(tái)進(jìn)行推廣宣傳，直接及間接發(fā)展會(huì)員30余人。因鄭某本人投資較多，成為MIB級(jí)別會(huì)員，可以獲取三代內(nèi)的返傭收益（約有20萬），隨后鄭某將所得收益繼續(xù)投入該外匯平臺(tái)。
后因平臺(tái)被停網(wǎng)整頓了，無法登陸、提現(xiàn)，其他參與人報(bào)案，鄭某被公安機(jī)關(guān)以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪立案?jìng)刹椤?
五、結(jié)語
炒匯行為作為一種投資行為，其本身并不是一種犯罪。但是在我國(guó)存在著嚴(yán)格的外匯管理制度與金融準(zhǔn)入制度，所以炒匯行為在我國(guó)屬于灰色地帶，而組建炒匯平臺(tái)則涉嫌犯罪——假平臺(tái)涉嫌詐騙罪，真平臺(tái)則涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。這種情況下，即使是真實(shí)的炒匯平臺(tái)為了拓展市場(chǎng)也可能會(huì)采用分級(jí)傳銷或者分級(jí)返傭模式，此時(shí)代理人的推廣行為則有可能涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。對(duì)于這類推廣行為究竟如何被辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定為犯罪，請(qǐng)移步《外匯平臺(tái)代理行為構(gòu)罪的入罪邏輯分析》一文。
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